Γράφει η Εβίτα Μανούδη / evitafinanzcoach.com
Γίνομαι πιο γραφική και απ’ το Πήλιο, όταν γράφω και λέω συνεχώς ότι δεν πρέπει να ξεκινάς τσαπατσούλικα, γρήγορα και δίχως μεθοδολογία.
Στην προσωπική συμβουλευτική αναφέρομαι στα 9 απαραίτητα βήματα δημιουργίας επενδυτικού χαρτοφυλακίου που οφείλει να τηρήσει κανείς, αν θέλει να επενδύσει σωστά, αποφεύγοντας λάθη και παγίδες.
Στο παρόν δεν θα μπω σε λεπτομέρειες. Θα αναφέρω επιγραμματικά τα 9 απαραίτητα βήματα. Πιο κάτω θα δεις ορισμένες επιγραμματικές σημειώσεις για κάθε επιμέρους βήμα. Ετοίμασα για σένα έναν «μπούσουλα», ελπίζοντας να αποτελέσει τον «φάρο» σου και να σε βοηθήσει 🙂
Ξεκινώντας απ’ το 2ο βήμα, επιγραμματικά τα παρακάτω θα σου δώσουν κατεύθυνση:
| ΒΗΜΑ | ΠΕΡΙΓΡΑΦΗ |
|---|
| #2 | Προσδιορισμός βαθμού ανοχής ρίσκου – Συναισθηματική ανοχή στο ρίσκο – Οικονομική δυνατότητα ανάληψης ρίσκου – Χρονικός ορίζοντας επένδυσης – Επενδυτικοί στόχοι |
| #3 | Ποσοστό & στρατηγική υψηλού ρίσκου (risky component) – Ποιο ποσοστό θα πάει σε μετοχές; (100%, 50%, κ.λπ.) – Παθητική ή ενεργητική διαχείριση; – Θεματικά ETFs / Trends – Παράγοντες (Factor Investing) – Στρατηγικές μερισμάτων – Smart Beta |
| #4 | Επιμέρους στοιχεία στο επιθετικό μέρος; – Εμπορεύματα ή πολύτιμα μέταλλα; – Υπό ποια μορφή αγορά; |
| #5 | Ποσοστό & στρατηγική χαμηλού ρίσκου (low-risk component) – Το υπόλοιπο ποσό μετά τα βήματα #3 & #4 – Ομόλογα (διάρκεια, τύπος, αξιολόγηση) – Μετρητά / καταθέσεις (λογαριασμός επιλογής) |
| #6 | Επιλογή ETFs / Αμοιβαίων Κεφαλαίων (Α/Κ) – Βάσει 11 υποκειμενικών & 6 αντικειμενικών – καθοριστικών κριτηρίων |
| #7 | Επιλογή πλατφόρμας – Broker – Κριτήρια επιλογής – Ένας broker ή πολλαπλά χαρτοφυλάκια; |
| #8 | Δομή ETF – Α/Κ Χαρτοφυλακίου – Χαμηλό κόστος – Καλή διαφοροποίηση – Μακροπρόθεσμος σχεδιασμός – 2 έως 6 ETFs / A/K |
| #9 | Τήρηση πλάνου & εξισορρόπηση – Αποφυγή πανικού, τάσεων και FOMO – Σταθερότητα και υπομονή οδηγούν σε αποδόσεις – Συχνές αλλαγές = μειωμένη απόδοση |
5 ΠΡΑΚΤΙΚΑ ΕΡΓΑΛΕΙΑ ΓΙΑ ΤΑ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΑ ΣΟΥ ΕΔΩ
